です。 THE NUNOBLOGでは、「全方位のWebスキル習得をサポート」というコンセプトのもと、「マーケティング・ライティング・デザイン・プログラミン){kind=link}
こんにちは。ぬの(@the_nunoblog)です。
THE NUNOBLOGでは、「全方位のWebスキル習得をサポート」というコンセプトのもと、「マーケティング・ライティング・デザイン・プログラミング・動画編集」を中心に、Webスキルの習得方法を発信しています。
IT業界で活躍している「マーケター、デザイナー、エンジニア、動画クリエイター」で20名程のフリーランスチームを組んでおり、Webスキル習得後の「IT業界への転職」や「フリーランスへの独立」も支援しています。
簡単な自己紹介
ファクタリングを利用する際は業者の評判を見ておくのが重要です。
何も知らないまま利用していると失敗する可能性がありますし、何よりも業者の知識を知らないことで損失を出すようなファクタリングを実施する可能性もあります。
そこで今回は、利用者の口コミ調査とフリーランスチームの経験や知識をもとに、ビートレーディングの評判について、徹底解説していきます。
※本コンテンツはプロモーション(PR)を含みます。また、詳しい最新情報に関しては必ず公式サイトをご確認ください。料金は特段の表示がない限りは全て税込表記です。
ビートレーディングとはどんなファクタリングサービス？
まずは、ビートレーディングの基本情報から見ていきましょう。
ビートレーディングの基本情報
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
| 手数料 | 3社間契約2％〜9%・2社間契約で4％〜12% |
| 利用可能額 | 10万円〜数億円 |
| 入金スピード | 最短2時間 |
| 拠点 |
東京 / 仙台 / 大阪 /福岡 |
| 累計取引数 |
50,000件以上 |
| メリット | 最短即日で資金調達可能 ファクタリング業界屈指の広さで小口から大口まで対応可能 幅広い業種・会社への融資に対応可能 最低手数料が安い 審査通過率は98％ |
| デメリット | フリーランスの利用は3社間ファクタリングのみ 手数料の上限は不明 |
ビートレーディングの特徴
『ビートレーディング』は、ファクタリング業界の中でも古くからある会社で、取引実績も業界トップクラスです。
創業直後の中小企業、フリーランスなど、幅広い業種の方でも資金調達が可能です。実際に10万円から7億円までの買取実績があり、これまで16,000社もの資金調達を支援してきたビートレーディングはファクタリング業界の先駆者と呼べる存在です。
手数料は、3社間契約で2％〜、2社間契約で4％〜となっています。
ビートレーディング公式サイトの「ファクタリング診断フォーム」では、利用目的や調達希望日、業種などの質問に答え、会社情報を送信することで、買取金額や手数料の無料診断ができます。
ビートレーディングの評判は？【口コミレビュー】
では、実際にビートレーディングを利用した方の口コミ・評判を紹介します。
良い口コミ・評判
まずは、良い口コミ・評判を紹介します。
良い口コミ：評判①：2日後に100万円の資金調達をすることができた
大型受注により、現場の材料、設置機器が先行仕入れの為、運転資金がショートしてしまいました。銀行融資では時間的に間に合わないため、良い方法がないかとインターネットで調べていたところ、ファクタリングの広告が目に入り、急いで問い合わせをしました。
初めての利用で不安だったのですが、担当の方がスピーディーに対応してくれたおかげで無事2日後に、100万円の資金調達をすることができました。その後継続して3回利用させていただき、今では安定した資金繰りができています。
（引用：THE NUNOBLOG調査）
良い口コミ：評判②：スピーディーに融資を受けることができた
これまで銀行融資を受けていたこともあって特に資金繰りに困るようなことはありませんでした。しかし、災害によって復旧工事での発注が予想以上に増えたことで、材料費が現在の資金だけでは足りなくなり、最短日程で資金調達ができる方法を模索していました。
ネットで調べているうちにファクタリングという資金調達方法を知り、すぐに問い合わせたところ翌日には無事に資金を調達することができました。忙しさゆえに現場を長時間離れることが出来なかったのですが、担当の方がわざわざ来てくださり短時間で契約を行なうことができたので、現場工事の進行に影響も出ず、便利なサービスだと感じました。
今回のようなケースがあった場合は迷うことなくファクタリングを利用したいと思います。
（引用：THE NUNOBLOG調査）
良い口コミ：評判③：資料さえ提出すれば30分以内に査定結果が出る
貿易業をやっているのですが、仲介業者への支払いが前入金のため、 キャッシュフローが回らなくなってしまい、急ぎで資金を確保する必要がありました。
もともと銀行等が行っている3社間ファクタリングは知っていましたが、取引先に知られずに利用ができる2社間ファクタリングがあるということを知り、ネットで申し込みをしたところ、申し込みから5分以内に女性の担当者の方からお電話をいただきました。
資料さえ提出すれば30分以内に査定結果が出るということだったので、半信半疑で資料を送るとすぐに審査通過の連絡をいただき、大阪支店が会社から近かったこともあって、即日で契約・入金までこぎつけることが出来ました。
正直、ここまで早いスピードで300万円を調達できるとは思っていなかったので驚きました。また、急を要した場合には利用を検討しようと思います。
（引用：THE NUNOBLOG調査）
良い口コミ：評判④：税金滞納中や他社の借り入れ状況に関係なく利用ができる
倉庫やドライバーなど物流に特化した人材派遣業を行っているのですが、今まで月払いの給料だったのが、週払いの社員が出てきたので、その給料の支払いのために資金が必要になりました。
社会保険の滞納があり、ビジネスローンで100万円ほど借り入れがあるため、追加の融資が難しく困っていたところ、ネットで借りない資金調達方法があるということを知りました。
正直ネットで調べてもよくわからなかったので、とりあえず電話をかけてみると、税金滞納中や他社の借り入れ状況に関係なく利用ができ、融資よりも提出する資料が少なかったので、そのままお申込みさせていただきました。
ただ、手数料が高いのが難点なので、会社の立て直すことを前提に本当にどうにもならない時だけ利用しようと思います。
（引用：THE NUNOBLOG調査）
良い口コミ：評判⑤：問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できる
新規事業に伴い新しい機材の導入が必要になり久しぶりに相談をしました。以前の担当者が覚えていてくれて審査までスムーズに進み、審査後その日のうちに資金を振り込んでもらうことができました。
以前よりも必要な書類が少なくなっていたうえ、問い合わせから契約まで全てオンラインで完結できるとのことで、以前よりも簡単に利用することができ助かりました。
（引用：THE NUNOBLOG調査）
良い口コミ：評判⑥：手数料もリーズナブルだった
過去最速で現金を振り込んでもらえました。キャッシュショート寸前だったので、かなり助かりました。 担当者も手続きを急いでくれた様子で、迅速に審査が終わり契約後もスピーディーに振込まで対応してもらえました。
これ以上早く対応してもらえる会社は少ないんじゃないかな？というのが正直な気持ちです。手数料もリーズナブルだったのでまた利用したいと思います。
（引用：THE NUNOBLOG調査）
良い口コミ：評判⑦：信頼できるサービス
他社ではスポットと継続の手数料を資料上では同じに見せかけて、話を進めたら高額な手数料を請求されたことがあった。低料金のスポット利用が最優先事項だった。
年末年始の贈答品や夏場のお中元など、突発的な資金需要に迫られる場面は多い。ビートレーディングには、弊社の資金需要に対して上手く立ち回ってもらっている。
（引用：THE NUNOBLOG調査）
ビートレーディングのポジティブな評判で多かったのは「審査から入金までのスピードが早い」「必要書類の提出が少ないので簡単に契約できた」「手数料がリーズナブルだった」という口コミです。
悪い口コミ・評判
一方で、悪い口コミ・評判には下記のようなものがありました。
悪い口コミ・評判①：手数料はやや高い
手数料はとりたてて安いと感じませんでしたが、面談は不要ですぐにお金が振り込まれるなど、一連の流れはスムーズでした。
（引用：THE NUNOBLOG調査）
悪い口コミ・評判②：即日の調達は無理だった
初めてのファクタリングでしたが、思ってたよりも簡単。審査結果については書類提出から2時間ほどで連絡が来ました。即日の調達は無理でしたが、レスポンスが早く満足しています。
（引用：THE NUNOBLOG調査）
悪い口コミ・評判③：必要書類がわりと多かった
必要書類がわりと多かったので、困りました。後から「この書類がほしい」といった追加の催促が多かった印象です。
申し込み後、金額の提示をいただいたあとに印鑑証明が必要と言われたのですが、当時マイナンバーカードを持っていなかったので、市役所の窓口が開いている時間に仕事を休まなければいけなかったのが不便でした。
（引用：THE NUNOBLOG調査）
ポジティブな口コミが大半でしたが、一部「必要書類の催促が多かった」といったネガティブな口コミも見受けられました。
以上、ビートレーディングの口コミ・評判でした。
ご覧の通り、ビートレーディングを受講しているユーザーの満足度には個人差があります。次の章で、ビートレーディングを受講するメリット・デメリットを紹介します。
ビートレーディングの評判から分かったメリット
基本情報を抑えていただいたところで、ビートレーディングの魅力をさらに深堀していきます。
他社と比較した時のビートレーディングのメリットを紹介します。
①最短即日で資金調達可能（入金スピードが早い）
ビートレーディングの公式ホームページにも記載がある通り、申し込みから入金まで最短即日で対応してくれます。事前に必要書類を揃えておけば、最短12時間で売掛債権を資金化できます。
売掛金の回収サイトが長く資金繰りが苦しい場合や、金融機関からの借入を待っていたら資金繰りが回らないなど、急ぎの資金が必要な場合にビートレーディングはおすすめです。
②ファクタリング業界屈指の広さで小口から大口まで対応可能
どの程度の売掛債権をファクタリングしたいかは、その時の経営状況によって異なりますね。
利用者としましては、できるだけ小口でも大口でも対応してくれるファクタリング業者であることが望ましいでしょう。
ビートレーディングは、下は10万円から上は7億円までの買取実績があり、小口から大口まで幅広く対応してくれる点が強みです。
③幅広い業種・会社への融資に対応可能
資金調達の手段としてファクタリングをビートレーディングで行うメリットとして、個人事業主でも創業直後の企業や中小企業でも幅広い業種の方でも資金調達が可能という点が挙げられます。
対応可能な例
- 法人/個人事業主/新規開業
- 創業１年以内
- 赤字決算の法人または個人事業主
- 債務超過の法人または個人事業主
- 銀行融資を受けられなかった法人または個人事業主
- 税金滞納
- 他金融機関との併用
ビートレーディングは業種や金額に偏りなく、46,000社もの資金調達を支援し、ファクタリング業界の先駆者となっています。
さらにビートレーディングでは新規に事業を始めようと考えている方に、開業資金の相談も受けるなどもしています。
幅広い業種の企業の経営コンサルティングをしてくれるのもビートレーディングを利用するメリットです。
④最低手数料が安い
ビートレーディングのファクタリング手数料は、3社間契約であれば2％〜、2社間契約であれば4％〜利用できます。
取引先にファクタリングの利用を知られても良いという方は、最低手数料2％〜利用できる3社間契約がおすすめです。
⑤審査通過率は98％
いくら条件が良くても、審査に通過できなくては意味がありません。
ビートレーディングは、赤字や債務超過、税金滞納など様々な事情がある事業者でも、専任の担当者が親身に相談に乗ってくれるため、審査通過率98％という数字を実現することができています。
その他の金融機関やファクタリング業者で審査に落ちてしまった方でも、高い審査通過率を誇るビートレーディングであれば資金調達できる可能性があります。
ビートレーディングの評判から分かったデメリット
前章ではメリットを紹介しましたが、もちろんデメリットもあります。
本章ではデメリットも紹介するので、しっかりと把握しておきましょう。
①フリーランスの利用は3社間ファクタリングのみ
ビートレーディングは、フリーランスでも利用できるファクタリングサービスですが、フリーランスが契約できるのは3社間ファクタリングのみとなっています。
債権譲渡登記が必要となる2社間ファクタリングを利用することはできません。
2社間ファクタリングを希望するフリーランスは『QuQuMo』がおすすめです。
②手数料の上限は不明
ビートレーディングは小口の売掛債権を現金化できるため、個人事業主のファクタリングにも適しています。メリットとして紹介した2％～の手数料設定ですが、上限は公式サイトで明示されていません。
ファクタリング業界内では、手数料の上限が不透明なのは珍しくありません。しかし、利用者としてはあらかじめ手数料の目安が分からないのは不安に感じるでしょう。
契約前に専任のオペレーターとよく相談し、明示される手数料はしっかりチェックするようにおすすめします。
ビートレーディングがおすすめな人・向いている人
以上の内容を踏まえ、ビートレーディングがどんな人におすすめかをまとめます。
以上が、ビートレーディングがおすすめな人です。
上記の中で一つでも当てはまる方は、ビートレーディングはおすすめですよ。
査定だけでなら無料でできるので、とりあえず申込んでみて損はないと思いますよ。
ビートレーディングの申し込みから入金までの流れ
この章では、ビートレーディングのファクタリングを利用した際の流れについて解説します。申し込みから入金までの流れは以下の通りです。
step
1無料会員登録・請求書アップロード
ビートレーディングの『公式サイト』にアクセスして、無料で会員登録を行います。氏名、住所、メールアドレス、入金先の銀行口座などの情報を記入することで会員登録が完了します。
会員登録後は、請求書のアップロードを行います。ビートレーディングに提出する請求書には、以下の項目が記載されている必要があります。
- 請求金額（税込）
- 請求日
- 振込期限
- 請求先会社名
- 振込み口座
また、以下のような請求書は利用できないので注意が必要です。
- 反対債権がある
- 支払い期日が明記されていない
- 支払期日が請求書の提出から151日以上先
- 契約自体が下請法などの法令に抵触している請求書
- 個人宛の請求書
- 額面で1万円未満の請求書
step
2買取申請・エビデンス資料のアップロード
請求書のアップロードが完了したら、次はエビデンスのアップロードを行います。エビデンスの提出には以下の資料が必要です。
- 取引先押印済みの発注書や申込書
- 請求確認メール
- 取引先からの過去の入金履歴
- 通帳のコピー
請求書やエビデンス資料の提出が完了したら審査に進みます。審査は最短60分で完了します。
step
3買取審査・入金完了
審査が完了次第、ご登録の銀行口座宛に振り込みが行われます。24時間365日即時入金が行われるので、時間帯に縛られず資金調達できます。
請求書のアップロードからは、最短60分で入金されます。
ビートレーディングに関するよくある質問【Q&A】
最後に、ビートレーディングに関するよくある質問をまとめましたので、参考にしてみてください。
①どのような売掛債権をファクタリングしてもらえますか？
回収が遅れている不良債権や給与債権でのファクタリング契約はできません。これから着手する予定の将来債権を活用した、注文書ファクタリングも取り扱っておりますので、まずはご相談ください。
②個人事業主でも利用できますか？
売掛先が法人であれば、個人事業主様でもご利用いただけます。売掛先が個人事業主の場合でもご利用いただける場合もございますので、まずはお問い合わせください。
③決算が赤字でもファクタリングを利用できますか？
ファクタリングは売掛先が審査対象になりますので、ご利用者様の決算が赤字であったり、税金等の滞納があったとしてもご利用いただけます。
④ファクタリングを利用する際に売掛金の承諾は必要ですか？
2社間ファクタリングは、売掛先からの承諾は不要です。
⑤利用できない業種などはありますか？
売掛先が法人の売掛金をお持ちであれば、どのような業種でもご利用いただけます。
⑥2者間と3者間の違いは何ですか？
2者間ファクタリングはお客様（売掛金の持ち主）とファクタリング会社の2者間で結ぶファクタリング契約ですので、原則として売掛先に連絡する必要はありません。
3者間ファクタリングはお客様（売掛金の持ち主）とファクタリング会社と売掛先の3者間で結ぶファクタリング契約ですので、売掛先への連絡が必要になります。
⑦最低いくらから最高いくらまで買取できますか？
弊社では買取可能金額無制限のため少額から数億円の大規模な資金調達まで幅広く対応しております。これまで3万円～7億円までの買取実績がございます。
⑧手数料はどれくらいですか？
手数料は2者間ファクタリングで4％～12％程度、3者間ファクタリングで2％～9％程度となります。但し、あくまでも目安となるため詳細はお問い合わせください。
（参考：公式サイト）
まとめ：ビートレーディングの無料査定に申し込んでみよう
今回は、ビートレーディングの口コミ・評判を紹介しました。
借金の必要もなく、最短2時間で現金が入金されるまさに夢の資金調達手段のファクタリング。近年は急激に認知度が高まってファクタリング会社も多数登場しています。どこのファクタリング会社が良いのかわからないという方には「ビートレーディング」をおすすめします。
ビートレーディングは日本のファクタリング会社でも老舗に分類される会社であり、公式サイトには住所や電話番号、さらに社長副社長の顔写真もすべて公開されており、信頼できるファクタリング会社です。
ビートレーディングはファクタリングも最短2時間や手数料の面でかなり優れているのに加えて、経営のコンサルティングなどのアフターケアもしっかりしている会社です。
今回は以上です。最後まで読んでいただき、ありがとうございました。